视频中折现时，3%是三个月的年化利率，折现时不应该是除以（1+3%）嘛？

请问冲刺笔记上册143页的benchmark yield是不是就是yield spread ？ 如果是的话，个人感觉143页底部公式表述有一点不准确，benchmark yield公式最后一个词duration是不是应该换成tenor或maturity？老师，我的理解对吗？

老师，这个CASH跟通胀理解有困难，主要是觉得解释中2）和3）我觉得有冲突，2说利率下降，没有吸引力，而3说利率下限到0，有特别有吸引力的麻烦老师帮忙解答一下这个知识点

请问原版书R14这段话的第一句对G-spread的解释是什么意思？为什么说是constant maturity？

老师，能否给讲讲R14的yield spread，R14原版书例题4和例题7都有涉及，这个概念好像在冲刺笔记没有提及

请问R14原版书例题7第二题，是否可以这样理解：含权债券适用OAS，OAS越低，则利率越低，越容易被called ？您看这样理解对不对？

计算超额收益时如果有instantaneously就不考虑时间t?只有题目中明确说到持有时间才在第一和第三项考虑？如果是excess spread计算就不考虑第一项？

14章32题，题目中说没有违约为何还要考虑EL，此外spread duration不改变是否等同于spread没有变化？

请问R14原版书例题4第二问感觉数据不对啊？

老师，图中这个公式EE x (1 - RR) = LGD是不是错了？应该是(1 - RR) = LGD吧？