老师好！这里题目里说，In scenario 2， the growth rate falls from 8% to 6%，老师说的是这个8%是2018——2019的增速，2019——2020的增速是6%，按表格里给的数据应该确实是这么算，但是我还是搞不明白这里。老师说是要用未来的增速g，但是我觉得上课讲的没有这个题目里的这种出题方法吧，给哪一年的增速就是哪一年的，没有说还要用未来的增速这么来倒腾一下。请老师给解释一下，课堂上不是这么出题的呀？

Q3，视频中老师不是讲了A是错的，BC都对么，题目问最不正确，不应该选A么？？

稳态增长率是Δy/y=Δk/k。为什么说0.35*Δk/k=2.3%，不是1.7%呢？

这个地方算1.7%的时候为什么2.3%没有乘以公式中的α，就是35%

I/S里的provision和actual loan loss有什么区别，分别用来做什么的

为什么说ROIC不受杠杆影响呢

站在现在来看3个月的Foward rate是0.8，而预期的三个月之后的即期汇率是0.6，这个差异该怎么理解呢？

这里计算出annual unit credit后，不是应该 用17906.77 乘以 16（第16年）再折现16年吗，为什么直接用17906.77折现6年呢。这个annual unit credit不是工作一年时间pension的现值吗 即工作第一年的pension的现值，为什么是工作第16年的pension现值呢？

老师好，为什么AIT是距离中间的C和T之间的那一段呢？纪老师说，AI应该是应该拿而没拿到的，中间那个Coupon，是在future contract持有期间的，应该是可以拿到的啊？

第五题，解析中说The difference between historical cost and par value must be amortized under the effective interest method. 麻烦告诉一下我表格1里面，historical cost和par value分别是什么，两者有区别吗，题目中都说了all securities were acquired at par value？ 如果C对的话， A为什么不对，Bugle也是 market value 大于cost