第6题fra想请教下，为啥是1+l90*90/360，而不是(1+l90)^(90/360)？

我们在数量中我们学过自变量之间是不能highly correlated，感觉Accruals和其他自变量的相关性很强，比如receivable的DSR，还给这么高一个系数，这样的模型不存在问题吗？

第四题我想请教一下，为什么一定要把最后一笔的本金也要折现，我们就不能把他这一个年化的2%和这一个equity的3%的回报然后取一个差值算吗？

第四题和第二题是不是有冲突，如果不管什么方法净利润都是一样的，是不是第二题给什么条件不管是不是significance都是这么计算的？

第三题能否再说明下，解答没有听懂。

衍生，百题case11-Q1，老师讲减无风险资产（short risk free asset）是borrow借入。怎么判断是借入还是借出，是borrow还是lend？谢谢

请问第五题，我怎么知道算出来的是年化利率还是periodical rate? 如果是periodical rate，是不是只是90天的？还得乘以4才是年化的？

第一题为啥要减去没收的那部分价值，不是并没有生效吗？

老师，所以IDF是一个越高越好的指标对吗？那TF-IDF呢，也是越高越好吗？

请教一下第六题标准误差的计算公式