overfit是variance error大，underfit是bias error大，对吗

老师，这里为什么说标准化保单的费率等于A公司债券的coupon，也就是100呢？标准化保单的费率不是就1%和5%两个吗，这里为什么使用coupon呢？

老师，这里的重组是不是和公司金融里的重组没有半毛钱关系？

老师，官网Bardem Case Scenario该问红框里的怎么错了。IFRS下，减值损失不够扣除的不就是要从non cash asset中按比例扣吗？谢谢

第三题 脱开这道题 option dealer是不是更关心delta呢

老师，1，bootstrapping是从前往后算还是从后往前算, 2，是只有一种情形吗还是不同情境下有变化？ 3，老师能否总结下所有用bootstrapping 计算的情境？谢谢！

公司金融中有industry premium，equity中没有industry premium，请问在考试中要不要加industry premium

第一题 请问可比交易的频次多少算不低？ 另外公司有大量固定资产，账面价值和FV 可能会有很多差异，为什么还用asset base法

老师，针对这里的B选项，我记得课上说的是Reduced form model用的回归分析模型更complex，相较于结构模型。这里说法相反但视频里老师说B的表述正确。是我记错了吗？这两个模型哪个更复杂？

老师能讲一下Duration和yield的反向关系吗，不是很理解，还有这里不需要考虑图上面蓝色特殊情况的变化吗？