M3中序列自相关，当X不是Y的滞后项时,对斜率和截距没有影响，同时不影响一致性，当X是Y的滞后项时,对斜率和截距有影响，同时影响一致性，这样理解是否正确？

第二问，违约风险上升为什么不可以是平坦的

为什么company 3是指数分布可以首先排除答案B:一阶差分AR(2)模型？谢谢

如图，随着X的增大，异方差会逐渐增大，能说明X与残差项之间存在相关性？这里是否可以这样理解：当X增大，出现条件异方差时，可能存在以下几种情况①遗失了重要变量X2被包含在残差项当中，但是不代表X1与残差项之间存在相关性，这里遗失的变量X2与现有的变量X1 cov(X1,X2) = 0,仅是b0估计不准确，在这种情况下，仅会出现序列自相关问题，不影响一致性,；②如果遗失的变量X2被包含在残差项当中，但是cov(X1,X2)≠0，说明X1，X2存在相关性，这里就会导致b0,b1估计不准确则会影响一致性。①②理解是否正确？

老师这里的第四题为什么不用二叉树来算，直接用forward折现，不是应该利用forward作为中间int，来算二叉树的利率吗

助教老师好，请问SST/（n-1）是X的方差么？

这里是怎么知道 vs 左边的利率应该用R_AUD，右边的是R_BRL呢？

这里Fmarket低估，然后怎么判断哪个r的数值高，哪个的数值低？

underfitting和overfitting问题，是不是前者指的是样本内结果不如样本外结果；后者指的是样本内结果比样本外结果好？

助教老师好，请问组图散点图中的围绕着回归线的哪些阴影代表了什么？然后请问组图里面的直方图怎么解释呢？