老师，reading30 第12题，对于每年根据市场利率调整coupon rate的债券，其effective duration 为什么接近1呢？如何从有效久期的计算公司推到论证呢

realoption考试补考计算吗

请问老师，题干的the forecast and forecast interval为什么就是指Y cap及其置信区间？

关于银行资产质量，视频中提到现实中在用的五级分类和三阶段模型会在考试中出现吗？

reading 21课后题第5题，答案为什么说B？financial distress和Fama–French model有什么关系？

Tom老师上课时说realized return 和 expected return计算时是“年化”的。但是reading 21的课后题1C答案计算realized return并没有“年化”。请问到底要不要“年化”？翻看过往其他学员的类似提问，得到的正反两种回答都有。是否能给个权威的口径？

R31 pari passu 和cross over rate 能给我做个区分？

老师，这道题为什么假设显著性水平是在5%呢？谢谢您的解答。

书上第13页，请问老师，用最小二乘法算出来的回归系数，一定是真实值和预测值之间的和以及平均值相等？并且残差的和为0？

书上第10页，这里讲的error 和residual的区别，没有看明白，这俩不是一个意思？都是真实值和预测值之间的差啊？