老师您好，请问课后题第19题的price today 怎么理解，这个是指站在0时点还是1时点呢？看老师讲解直接用的f(1,1)折现，不需要再折回0时点吗？谢谢

老师您好，是不是可以理解为衍生中我们的公式没有特殊说明的话都是默认long方，那么如果像这个题一样要看short方损失的情况，那么我们就找到long方获利的情况就可以了，因为衍生是

这个out of money或者in the money的期权如何理解和区分？这个没太能理解

请解释最后一个指标LTD-to-Equity为什么temporal更小，什么原因，谢谢。

老师，Annna Lebedeva的case里面，我可以直接用discount factor算VND和CVA吗，为啥还要一期一期往前折现。如果可以，那么依据是什么，什么题目都适用吗？

第三小题，降低1%，说提高了效率，这样还不算重要信息吗

老师您看我这道题的解法对不对呢？答案的这个解法和上课讲的不太一样啊？谢谢老师！

老师我想请问，附息债券求CVA时候，利率是根据二叉树计算出的每个节点的利率，那么这个DF或者说贴现率要怎么计算啊

老师说错了？t=15，不是14？

整体模型的R^2比较好，怎么就有多重共线性，这是什么原理