以老师这个案例为例，老师说spread上升，风险上升，说明产品差。那产品差的话，题目中问的“the price of the CDS per 100 par”不应该定价更高么，因为风险高呀。为什么是100减去了2，该怎么理解。

第五题里有点奇怪，fixed rate of the one-year plain vanilla swap 是那个C还是乘以4后的swap rate？这几个名次的区别麻烦老师讲解下，我及得前面有道题还特别说fixed rate 是没有年化的，难道记错了？那到底什么表述是未年化的，什么是年化的呢？

第四小题中说The annualized six-month interest rate is 0.12%.折现的时候，是不是应该先除以2，再加上1，再整个算一下0.5次方呀

以后碰到类似的题 图表和observation结论矛盾 答案主要看observation吗

这里是不是写错了？怎么两个都是v0<Vt

第一题的第二小题解释错了吧？他是分红，应该是一个收益呀？为什么老师解答的时候说他是一个cost?

老师，Q2的RI求得是08年的还是09年的？

operating income much lower这样不是有故意调低避税嫌疑吗

这个例子2021年没熬下来的为什么属于前视偏差，不属于幸存者偏差？

老师说P- Value小于alpha，0.563不是大于0.05吗？结论又是不显著，到底什么意思呢？老师讲解一下，谢谢