这个计算题目历史上考过吗？感觉算这个要花10分钟，还容易算错

VL = VU + tD这个公式经常用但一直不太理解，为什么加的不是(1-t)*d

题干中已经说了这人是平均风险承受能力，老师为什么说他有较高的风险承受能力

这里老师说 yield curve是利率曲线,应该是收益率曲线吧,在债券里面,债券的利率是指 coupon 吧

折扣率会低估投资者实际的回报率,低估发行方实际承担的融资成本,这个怎么理解

这一页PPT，讲的是：因为在美国准则下，你支付的利息，是在CFO里面把它扣掉的，但是公司自由现金流FCFF里面，它是同时包含股东和债权人的那部分现金，所以需要把支付的利息给加回来。但是在本视频05分14秒（截图2）的讲解内容：excluding interest expenses为什么我支付的利息不含在里面？因为利息是付给债权人的，我计算公司自由现金流本身债权人的那部分现金就应该包含在里面，即：FCFF是同时属于股东和债权人的那部分自由现金流，所以债权人拿到了现金，也应该含在里面，所以支付给债权人的利息是不用扣掉的，所以这点要特别关注。既然不用扣掉利息，为什么截图2中的cash operating expenses括号里补充说明了excluding interest expenses? 这个exclude怎么理解？和28分35秒的“需要把支付的利息给加回来”有什么区别？

这题的两个权重讲的非常牵强，无法理解

请问 我想问下 假如quintile5等分数据 我想分别表达：一. 第1和第2份2个区间的数 二. 就2/5上的那一个点的数据 这2个意思用英文应该如何表达呢

什么情况下会出现Downward Sloping (Inverted)

老师这里说absolute dispersion是没有benchmark进行比较，但是方差这些相互之间不比较，如何得知谁的波动性更大？