习题488:老师好，这个题答案后面都说了it is not a relevant risk ……compliance risk了，为什么不选A呢

习题487:老师好，这个题，c为什么对呢，ccar应该是asking banks to develop their own stress scenario的呀？

这个老师说即期利率是看未来一段时间的利率，如果2年期的利率是2%的话，那1年期的利率不是单纯的2%/2，但是后面讲解的时候又说1年期的利率为2%的时候，半年的为2%/2，这个不是前后矛盾吗？

请问为什么除11不是除12？

CDO跟securitization是一回事的吗

B答案不对的原因是call feature降低的不是credit risk而是其他的risk 是这样的吗

老师您好！我们计算期权价格的时候，不是站在期初看待这个问题吗？虽然美式可以提前行权，但那个是未来的时刻的k吧，为啥不用折现呢？ 还有期权价格指的是购买一份期权所需要的资金吗？就是它在期初的价值吧，在期初能给这个投资者带来多少利益

习题413:老师好，这个题cost of capital is 15%，为什么不是用economic capital的金额7.5mx15%呢

第二题这里为什么老师说是马科维茨的EF,为什么不是指CML,怎么从题目中判断是EF 呢？

解答这道题目时，请问为什么能将4年学费看作先付年金呢？毕竟题目中提及到“当小王女儿上大学时就停止投资”，这里给我感觉就像在说: “这4年不投资，老王兜里的钱一直不变，直接就按4x5=20万来计算”。我该如何纠正这个思路？