请问老师，对于二项分布的均值，为什么只能是np 而不能是n(p-1） 呢？因为我们也可以描述为反面的概率为P。谢谢

42题中，根据结论判断原假设的逻辑不是很明白。 不论拒绝与否，结论应该可以从原假设和被择假设两方面讲啊。 比如说，H0:s<=14%，若reject，则在5%的显著水平下可知标准差>14%（对应被择假设）；若 not reject，则在5%的显著水平下可知标准差<=14%（对于原假设）

如图所示，问： C选项，百题讲题老师说，是错在“frequently update”，说频繁更新会耗费大量成本，所以是不对的。我觉得，是对的啊，更新的是数据啊，我觉得这个选项，是错在后半句，说的应该是timeliness原则，而不是adaptability原则。 老师，你觉得呢？

老师在39题最开始的讲解中，有提到是要投射到正态分布中，而且问题“求profit>=30m”，也是像要考正态分布的标准化一样。但是最后莫名其妙求了t统计量（虽然题里没有总体方差只能求t）。 1⃣️t统计量是判断 两个值是否有差异的，那按图中写的，不就是样本均值 与总体均值的差异吗？跟问题“profit>=30m”有什么关系？难道是因为正好问的profit与均值相等？ 2⃣️或者这个值其实算 t统计量的标准化？ 3⃣️题中所给t的分布表，跟平时查的表不太一样，T>t是什么意思？是不是刚好是大于30m的意思？不太能理解

如图所示，问： 1、A选项中“integrity”与B选项中“completeness”，都是完整性，有什么区别呢？ 2、C选项中“adaptability”，百题的讲题老师，说，比如经济环境发生变化，要引进一个新业务，而系统就要能适应新业务的发展。对吗，老师？ 适应性，不是说，银行要生成综合的风险数据，以适应广泛的风险管理报告的要求。

图一 信息比率有两种表达方式，一个是alpha/alpha标准差 另一个是excessreturn即Rp-Rb/TEV，之前我一直以为alpha就是excess return（Rp-Rb） 但是看到图二的解释，alpha是Rp-Rb（CAPM）这个好像和信息比率公式矛盾了

老师，为什么会有pv大于fv的情况呢，我没听懂，最好能举个例子

请问为什么算定价的时候 利率都是年利率？和期货时间无关吗？

老师好，这道题题u为什么是2，不是2%

为什么说ADF test 是testing for unit roots? 这里是假设检验呀。