请问老师 68题这里在市场风险后面为什么乘以8%？而且只在市场风险乘了。巴塞尔2的pillar1里面是说minimum capital requirement>=8%, 但是没有说只是针对市场风险呀。我又思考到capital ratio requirement的公式是分母中市场风险和操作风险都乘以12.5(也就是相当于乘以8%)，但是您看这里操作风险按照BIA就是简单一步乘15%了并没有再考虑8%。 请教老师这里是如何分析的，没有理解呀。谢谢

请问老师 63题这里为什么求预期损失用频率乘以严重程度呢？首先想到的是EL=PD*EA*LR, 这里的方法用频率和严重程度相乘是什么公式 又如何理解呢？谢谢

视频学习中老师提到试题不会让我们计算Nd1或Nd2, 请问考试中会出现这类需要自己计算并查表的情况吗？

老师 58题选项c,这里的risk weight function是什么样意思？ 意思是说Advanced IRB里银行可以自己斟酌 PD LGD EAD 的意思吗？所以说是风险权重功能？ 第二个问题是，C这里提到asset correlations说的是错的吧，只有PD LGD EAD。 最后一个问题是，maturity也是银行可以自行裁定的吗？这个期限不是一定是1年的吗？（1年99.9%） 谢谢啦

老师好，像ln这样的，计算器要怎么摁啊

老师好，第35题这里的d2，我查表得出的是0.5040，跟答案的0.5060不同啊

老师，这个50题，是不是按照老师的说法，如果市场组合的标准差和组合a（b/c）的标准差相等，就可以说明只有系统性风险呢？

老师，我想问一下该题D选项判断是错的理由是什么？

58题为什么tips是real而t-bond是nominal？

52题答案到底是B还是D？