老师可以麻烦问一下barbell和bullet都要掌握到什么程度啊，这里还有一点跟不上

老师好，此处的FV之所以不是1050而是1000是否因为2015年7月这个时间点的所付的属于利息的现金流已经被算入了PMT里面了？

老师，可以详细的解释一下658题吗？参考答案里很多数据都不知道是怎么算出来的

老师好，想了解一下，此道题目中哪个地方有表明了2005年4月1日是结算日呢？题干中也仅仅说“Assume that it is now April 1, 2005”,但没看到哪里说是这天来进行结算。

29题I选项： 两个独立的正态分布的和为什么会是一个独立的正态分布呢？这里的独立是相对于哪一个分布来说的？

17题这里在讨论put和call的时候没有假设underline asset的分布，也没有假设期权的类型。这个时候是不是我们默认asset是正态的，期权是european形式的就可以了？

Q75，请问老师可不可以用VAR回测公式(X-np)/[np(1-p)]^0.5来计算？这个公式什么时候用？

老师，第一：LR（mkt）与CVA呈反向关系，视频里说是因为PD与LR呈反比，但是CVA的公式是LR*PD*EE，两个变量一增一减对CVA的影响不确定啊？难道是PD的变动较LR更大吗？ 第二：LR（actual）与CVA呈正比怎么理解呢？ 第三：为何要同时考虑LR（actual）和LR（mkt）呀？

老师，这里思路有点短路了。本题解题的第一种方法中，P(E)和P(A)不需要三次方吗？

老师，能详细讲下cancellation effect和LR对CVA的影响吗？