老师好，关于FRA的问题，如图所示，这里说到T1时刻就已经知道了T1~T2这段时间区间的实际利率了。请问现实中也是如此吗？之所以有这个疑问，是因为利率本身是一个代表某时间跨度的单位，感觉利率应该在这个时间跨度的末端时确认好像会客观一些。

老师好，39题C，Ｄ两项不是很理解

老师好，36题Ｄ项的volatility怎么算

老师，这道题是不是有点牵强？保险公司就算违约也会有保险保障基金，在中国还可以有别的保险公司接管，如安邦保险，大家保险。在美国，也是有类似这种措施的。

为什么95%的值是2.03，查Z表的值不是1.65吗？

老师，这个d怎么理解呀？

老师，请问AMORT 的P1 P2 是怎么来调整的呢？代表什么意思？

老师您好，为什么不用2年期的呢

视频讲解的例子的图形是call option 还是put option? 是long call or short call, long put or short put?

老师你好 请问这里周老师说司库部门的任务是来监控TSECF和TSECCF，但前面但讲义流程图中业务部门的监督指标是这两个加CFaR 司库部门的监督指标是TSLGC、TSCLGC与TSAA 请问该怎么理解呢？