80页的题说比率越小越vulnerable，但是53页讲这个比率的时候说的是比值越大，liquidity risk越小。究竟是哪个才对啊？

风险中性情况下的推导是怎么推的？

老师讲第三点时说，流动性shy投资者要储存流动性，所以要买OTR，但是OTR 不是收益率高吗，收益率高流动性会相对低，为什么还是储备流动性？

为什么收益率被低估，价值被高估了

0.01111、0.02222、0.006645分别怎么算的？原理是什么？

在银行的实际操作中，好像只有把不良资产打包出售。正常还款的是不会做证券化的，为什么老师讲课的时候，说证券化包含正常贷款重新打包出售？不理解

老师，请问为什么这个qq图中，在左边肥尾右边瘦尾的情况下，老师会说这种情况代表有极端损失但没有极端收益呢？

不是应该把想要拒绝的放在原假设吗，H0，应该是DSO>=27吧

一类错误和二类错误的前提条件（H0真，假）都不一样，为什么会存在此消彼长的关系呢

想问一下这个题目里面 high quality liquid assets in each currency 是为什么不算呢？