老师，这道题的PD为什么不能直接等于CS/LR呢

abcd解释一下谢谢

abcd解释一下谢谢

volatility weighting不是先调整数据再排序吗？传统HS就直接排序了，所以说volatility weighting更复杂是不是也对

Common equity including retained earnings (Tier 1…这段尤其后半段没理解核心一级资本到底包括哪些

老师是不是圈错了一列，老师圈出来的是利率，成本笔试第三列吗

Short CDS有counterparty risk么，为什么？

var是4.45%，计算的时候不用带百分号么，scale和shape是0.75、0.22，是0.75%和0.22%吗？

annualized bp volatility 和annualized drift都不需要通过/12或者/根号下12改成monthly的数值吗？另外，如果题目中没有提到monthly time step，dt也是等于1/12吗？

此题我的视频无法点开，能否文字大概讲解一下是怎么回事？为什么用这样的公式就可以求解。