为什么UMR要求可以再抵押呢，这不是增大了风险吗

老师，我有一个疑问，因为我没有实际交易过有关的金融产品，一级也忘得差不多了。就是敞口超过threshold的部分为了避免信用风险，我们会要求抵押品，那没超过的部分，我们是怎么避免的呢。。

百题里，关于巴塞尔协议3对资本金的要求有两个口径，请问怎么理解？

选项D在较低的股票价格下增加杠杆意味着波动性增加，那么如果在较高的股票价格下增加杠杆，波动率是如何变动？

老师，根据这道题如何对应您上课讲的这个流程呢？题目中的bank对应的是trustee？麻烦讲一下吧，有点迷糊

请问，如果D选项调整为 A position in a stock within market index is mapped on that stock market index .这个原理是否可以认为是可行的？

老师，D选项没有抵押品 风险较大，所以预测期限应该长一点，这个怎么理解？

老师，这个WWR敞口跟信用质量应该是负相关吧

老师，A选项为什么错？是因为earning quality是说收益质量？请老师解释一下

15年的对数收益率是不是=ln（1000/650）？这样求到的YTM，让其=CS+无风险利率会有什么问题？