C选项是将固定利率转化成浮动利率解决期限错配的问题，没有理解，不是因为将短期借款转成长期借款吗？

请问操作风险中的案例都在基础课哪一节，谢谢

请问N(-d2)查什么表，是单尾还是双尾

-3.047 years/(1+0.08)和[-2.669 years/(1+0.08）是先把久期调整为修正久期，然后再分别算delta A和delta L做差得到delta S吗？因为利率上升是的价值下降，而A下降的更多，因此是降低了。

老师，这道题的IM是我和对手分别交了3IM的意思吗？

老师，可以讲解一下为什么再抵押可以降低融资成本吗？

从表里算出的ES，单位是USD，而选项中是的单位JPY，这里不存在汇率换算么？

老师，这里有 risk premium of 0.229%，是怎么看出是每一期都存在的？之前做的题目RP都是会直接说明在什么时间会存在，但这里并没有说明，那是如何判断出RP存在的地方呢？

这里说到选择偏差和存活偏差是主动和被动的区别，但另一道题说存活偏差是选择偏差的特殊形式，那么存活偏差不也是主动选择仅存活下来的样本吗

老师，bata m是市场的beta,因此是1，那T^2的公式是不是都可以记作TRP-TRM了？