72谢谢

老师您好，想请问在巴塞尔里学习到操作风险说recovery可以考虑也可以不考虑只要保持一致就可以，只是不包含保险。但是在操作风险里说recovery是不包含的，不能从损失里扣减，这两者怎么理解？

第9题，梁老师上课时候说只有市场风险ima方法是考虑了分散化的，这里为什么说IRB方法也考虑了分散化？

请问, ENE和EPE是绝对值相等吗. 谢谢老师!

新的资产A1应该不是由A0-SaR得到的吧 SaR不是等于资产-负债吗

老师，请问这里的选项A，哪个是代表外币，哪个代表本币

老师，请问这题在考什么，看不懂

老师，从学一级的时候就一直有个疑问，假设检验什么时候用双尾，什么时候用单尾？之前看书的时候，说是原假设若是=，备择假设就是<>，这种情况是双尾，若原假设是小于或者大于，则用单尾。但之前一级题目有的时候原假设是<=.Backtesting中使用failure rate测试VAR，用双尾还是单尾？希望老师能详细解释下，谢谢

信用百题第7题，有好几个疑问：1、答案中的110-101得出来的感觉应该是WCL啊，怎么是Var呢？Var不是还应该减去一个EL吗？2、the 95% percentile corresponds to a downgrade to BBB, at which the value of the bond would be estimated at 101，这个95%的对应点明明是A-105啊，为什么会是BBB-101？3、这道题如果算EL，是不是把两个表里的概率和价值加权平均呢？

12题，第四个答案factor 是代表badtimes，不是good time 啊，应该选D啊？