tips和t bond对利率的变动敏感程度不同是因为t bond用的是名义利率，而tips用的是实际利率，可以5年期的t bill和20年期的t bill都是名义利率 为啥还会有利率变动不同的问题

可以不要让梁震宇上Basel协议这部分吗？从一级到二级只有这个部分做题的正确率如此之低，该讲的不讲，不该讲的说一堆。

swap 的久期怎么算，须要详细点的公式，可举例

黄色的话是什么意思，为什么？

这里不懂。

在课堂的例子中，dollar weighted return应该如何算？

这个红黄绿是对那个指标的分类？分别做怎样的处理？数值和处理方法要记吗？

黄色的公式是什么意思，要记吗？

疑问1：期权的还有两年到期，但是债券却是3年到期的，期权到期时债券还没到期，难道不会影响期权的价值吗？ 疑问2：题目里说的是上升的概率分别为第一年0.73 和第二年0.2，没有第三年的，那计算的时候为什么把最后一期本息也考虑进去了呢？ 疑问3：题目里第一年和第二年的利率都比前一期的利率高，属于上升，没有下降的情况，

有两种pension plan分别是什么？