64题的这个C选项，Mc和Ms不是都是监管层设定的呀 基础班讲义里提到Mc是自己回测的结果，Ms才是监管层设定的 还有一个问题：答案解析里提到Mc factor是zero to 1，这个和最小值3搞混了我

老师，不太懂其他几个选项错在哪里，能具体讲一下吗？课件上这块好像没有细讲。答案是D，谢谢~

老师，想问一下是不是jump-to-default risk应该用99.9%VaR(课件上）,那么B选项不就不对了吗？（答案是B）

老师，在推导的最后一步，VaRp=bate，请问如何又能知道beta等于一呢？

能解释一下46题么

76题

解释一下86题

能解释一下69题么

请问老师这个题如果是长期的债券的华nim和nii会下降么？

这个方法不是用来计算信用风险资本金的方法么，计算操作风险资本金的方法不是就3个，基本指标法，标准法和先进计量法么。