C是错在了前半句而不是后半句吗

老师好，用无风险利率估计出来的叫风险中性的PD;用实际收益率估计出来的是physical PD。那phsiycal PD也是把实际收益率当成r带到d2=ln(V/Ke^(-rt))/(σ√t)-(σ√t)/2公式中算出来的吗？

我想问的是横坐标不是strike price吗不是执行价格吗，为什么可以说是股票价格越低，越往左不是股票价格高于strike price吗

UMR究竟是什么意思？什么作用？为什么FXswap和forward能exempt呢？那这两个不用UMR那又用的什么呢？

老师说, var回测, 就是假设检验, 那为什么用的是上面那个公式呢? (Model Verification Based on Failure Rates)

请问二项分布趋于正态分布的条件, 绿色方框那里, 老师写对了吗?谢谢

IRC是什么？

SRC是资本金的概念吗？跟风险加权资产RWA是什么关系？

老师您好，我想问下两年期，半年复利，用近似式怎么计算呀，就是附图最后一个例子，谢谢

老师，这个图片的这些区间怎么算的？ 具体算的是什么呢？ 每天收益的var? 每天算一个var，那怎么回测？或者就说吧 n是几，p是几，这两个怎么取值呢？