d2用金融计算器算出来是1.54，不知道哪里错了？

保护的买方是银行吧？但是为什么老师讲解说持有资产的一方是银行，银行支持买入了CDS，对于TRUST构造的CDS和债券的组合资产，银行并没有持有，但是投资者持有了CDS的收益和债券的收益，所以难道不是投资者持有了资产吗？

老师，这道题，不需要考虑增值或者减值部分吗？如果需要考虑增值或者减值，题目表述应该是怎样的

请问C项为什么是0%？

请问第一个选项里说是忽略了所有相关风险是对的吗？

老师，D项还是不懂

想请问这道百题中的题目，答案是A，能理解按照Poisson分布来建模违约次数得到A这个数，但想问一下为什么不能看作是Binomial分布呢？组合中10只债券也是独立的，如果看成n=10，年违约概率20%的二项分布，那么一个违约的概率就应该是10*0.2*(0.8^9)=26.84%，也即B选项了，想知道这个思路为什么不对？

这里是不是讲错了

老师，这里说exception不会小于0，所以看分布0为分界的右侧，0的左侧是潜在犯错的区间，但是exception也不可能落在左侧呀，不落在左侧也就没所以的潜在犯错咯了吧？

能解释一下这道题吗？