请问x的违约概率0.075怎么算出来的

关于选项c，之前好像有道类似的题，说是因为是证券化产品还是什么，所以不能是Trading book而是bankbook,这边期间是一年，作为trading book会不会太长。

d选项，养老金收益固定型的确实是像bonds,但如果不是收益固定的养老金不就不是bonds了

关于波动率的假设的那一项，波动率这个本来就是假设，就算是适用bs model 的真实的波动率并不是constant的，bond的波动率为什么不能也假设为constant

百题，操作风险q31,讲义中的公式EC收益是加在税后调整之后的，解题中的答案是加在了税收调整之前，为什么？

HML,SMB,TMD不能作为benchmark,那为什么在factorregression中，又可以作为benchmark呢？

您可以换种提问方式，或直接提交问题至社区寻求答案。 您的问题: 老师，请问一下，对数正态分布是右偏对吧，那么他是否有肥尾呢，以及有的话是哪边肥呢

老师，请问在QQ plot图形，如果不对称的话，怎么判断经验分布向左偏还是右偏呢

老师好，第49题讲解中的变型，如果Paul是long a call或者long a put的话，option的价值应该是Paul付出的钱吧，不是Paul收益的。敞口不应该是Paul赚到的钱么

老师，为什么说trs买方和cds卖方性质一样，能解释一下他们的联系吗？还有就是credit protection 买方是不是就是trs买方了，也就是风险的卖方？