老师您好，当市场利率下降，贴现的pv>原购入价时，为什么投资者会倾向提前付清贷款呢？是因为这样可以以现价卖出房产进行套利吗？

老师，BBB和Baa这里，aa小写这种评级是怎么看呢？

老师，这里视频说usage given defalut是alpha，又说这个越大表示UL越大，这里怎么理解？

老师，我没有明白这道题的A选项，利率分布不服从正态分布而是服从条件正态分布，因为利率一般为正，A怎么错了呢？

按照解释，D是对的啊，第二类错误最小，power of test最大，为什么答案是错的？

老师您好， “由于asian option计算的是资产历史价格的平均数，所以可能会导致损益下降”这句话怎么理解？

老师，这个感觉有问题，按照这个解法，一个我能想通。但结果和十个、一百个是一样的。还是觉得不妥。

asset-or-nothing 不是得到一个资产或什么都没有吗？为什么表格体现的是卖出资产-St呢？

老师您好， 图2.3的构造方法没看懂，能否解释一下？ 这个是考点吗？

老师您好， 所以题目所指的benefit只是指购入期权，而非期权盈利吗？ 但是c选项在达到barrier购入put option后，在股票价格上升的趋势下，到期日的strike price很有可能小于当时的股票价格，即造成亏损。此种情况还算是benefit吗？ 是因为到期日股票价格也有可能小于strike price而达到盈利吗？