请问这道题我哪里解的不对呢？

老师，请问这些题目中都是默认单尾的嘛？？

老师，书上写的是压力测试的三个步骤，首先需要创建极端的可能会发生的情景，而不是温和的情景

时间越短，波动率越大，波动率大不是投资者喜欢的吗，波动率大的期权价格也会更高，这里的时间短期权贬值，怎么和之前学的不一样了呢

in the money put 是指快到期股票下跌获利？但是临近到期股价也可能发生巨大浮动啊，就不一定是in the money了，不是吗

为什么老师说锁定投资收益的是short方，怎么从题干中看出来了？

我看老师给别人的回答说ytm靠近最后一期的spot rate，但是从图形看来，只有在最开始的时候spot rate 和 YTM才是相交的，也就是说最开始是同一个起点，那不就和老师说的相矛盾了吗？？

老师t分布为什么是矮峰肥尾的呢，可以讲一下方差对分布的影响吗

为什么债券最终都要回归面值？？

我想问一下 market liquidity 和funding liquidity有什么区别