The option adjusted spread is the spread added to the Treasury spot rate curve that the bond would have if it were option-free. 为什么不对？

为什么算embedded option cost for Bond是用Z-Spread去减OAS而不是用G-Spread？

这个地方的value in use ，计算的时候为什么没有把残值考虑进去呢？这个地方的意思，难道不是把未来能产生的钱折现到现在，那么未来的残值也应该折现到现在吧。

课后习题第二题中，视频解析中给出的解释是第二个陈述中的will太肯定，中文的文字解析说第二个陈述错的原因是不可以根据历史业绩保证基金未来的收益。未来的收益率难以确定。哪个是错误的真正原因？是否是在向客户宣传收益率时必须要给出很客观肯定的数字？

老师 19题咋理解

本课的case6中老师说美国有存款保险制度，所以说把资金转移到银行的账户中去资金安全是有保证的，这句话是对的。但是讲义上说的案例中的这个人用guaranteed这个词是不合适的，他应该像客户解释更多的细节？所以这个人的行为到底是不是合适的？

本课的case6中老师说美国有存款保险制度，所以说把资金转移到银行的账户中去资金安全是有保证的，这句话是对的。但是讲义上说的案例中的这个人用guaranteed这个词是不合适的，他应该像客户解释更多的细节？所以这个人的行为到底是不是合适的？

老师 这题怎么理解

老师，麻烦问下，case这里，sell the equity index short是代表short的意思吗？感觉这句很拗口

信用联系票据（CLN）和信用违约互换(CDS) 似乎本质上是一回事，到底区别在哪里，导致起不一祥的名字