老师好，关于NI before和NI after 嘎差算出FX G/L这里，请问R/E初在哪里找？

这一题，因为SP大于FP所以贴水，又因为Long大于Short所以升水，正确选项hedging pressure hypothesis。但是Jamal Nabli那个case的第三题，也是futures price curve是贴水，但是Long大于Short所以升水，为什么那道题却选了theory of storage？这两题是如何理解的，有什么区别吗？

老师你好，关于provision loan losses和allowance of loan losses 账户的关系有点不明白。看描述说provision loan losses是利润表科目，是资产负债表科目allowance of loan losses的费用账户。那如果银行计提的减值准备变大之后，provison loan losses科目会变大还是变小？（这里不清楚provision loan losses是绝对值变大但是小于零，还是直接记大于零的数字）。然后就是不清楚provision loan losses 如何影响利润表的Net Income？就是如果allowance loan losses计提更多的减值准备，provision loan losses的费用开支就会变多，所以会导致NI下降。可以这样理解吗？

16题BC为什么不对呀

第四问，为什么Vcall 用forward rate 折现 不用spot rate ?

老师好，mock题第二卷里，本题他的revenues大部分来自美国，为什么就说明他以美元记价了？

B PBO减小，公司职员离职，对公司不利影响。C 给manager工资大约平均， manager更爱干活，有利影响。为啥这么理解不对啊。。。

这个自由度65是怎么算出来的啊

第一题 和前同事讨论客户姓名什么的不涉及客户保密问题嘛？

请问有讲义的PDF版吗？没法下载 可以给个百度云盘链接吗