巴塞尔协议3，这里的at least 包括是大于等于吗

在M3中异方差出现是因为随着X变大，导致ε会随着X的变化而变化，致使ε不是一个稳定的常数。在忽略变量的例子里面，Cov(X1,x2)≠0，也会导致异方差出现，同时模型也不能通过增加样本数来提高准确度，违反一致性，那么，在M3中，是不是只要出现了异方差的情况，在不修正模型的前提下，就都会出现违反一致性？

可以推导一下COV(X1,X2)≠0，为什么会出现违反一致性，以及出现b0、b1不准确的过程？

serial correlation and heteroskedasticity adjusted standard errors (HAC）Newey–West standard errors, and robust standard errors这三个是不是既修正了序列相关，又同时修正了异方差？

第二步，新方程式这里需要掌握计算方法？如果需要，该怎么计算？可否举例说明

老师上课的时候表述为这里的点估计是不受影响的，那么会不会对区间估计产生影响？②这里是否可以理解为异方差对线性方程里面所有的斜率和截距都没有影响？

表格中3为什么会出现多重共线性，4中为什么会出现序列相关，可以换个例子在详细解答一下？没搞懂

这里提到的相关性是否可以理解M1中线性假设条件5b，X1，X2之间或者X1的组合和X2的组合之间不具有强相关性，但是可能存在弱相关（不违反线性的假设条件）？

这里有个疑问，如果三因子模型增加了两个限制，但是可以解释数量为800，五因子模型没有限制，可以解释的数量为1000，这种情况又该怎么理解？

General linear F-test是单元回归的F检验还是多元回归的F检验？