在swap rate curve这一章例题的话，为什么spot rate就一定就等于这个fixed rate？为什么这个4年期的coupon rate会等于这个fixed rate？

请问老师18题的C选项为什么不对，统计因子模型不该比另外两个模型假设简单吧

C选项是什么意思呢？

在layer method下2时间点往后的红色部分只用了5%折现率，但是如果按分时间段估值的方法，2时点之后的所有部分都是用6%的折现率。那这样在layer method下，房屋的价值不就被高估了吗？

利率波动率对于call option是正相关，对于put option是负相关？ 利率波动率对于embeded call option是负相关，对于embeded put option是正相关？

这里的quoted price我有些迷糊，我认为是当时的价格S0，而不是到期时的FP，100.2即当时一个月前买入价格，100.05很明确是现在时刻的FP，两个价格不能直接加减，清老师帮忙说明，不懂了

老师 那如果是与职业相关的 oral compliant 需要 disclose 吗？假设客户口头像上司投诉或质疑职业操守问题？上司口头解决了

关于FRA,如果表达合约期为2个月，贷款期为3个月，是不是可以表达为f(2,3)或者f2*5，两种表达方式等价?谢谢

这里未来r上升为什么不影响Vpure的价格呢？

老师您好，股利折现模型里，没有加那个B0，为什么留存收益模型后面要加一个B0呢？