老师请问您，异方差是使得t-test和F-test的值一定低估吗？就是标准误是否因为异方差会变得偏大 所以是t-test与F-test变小？（还是说异方差只是会使得不准 偏大偏小都有可能？）以及，是type1&2类错误都有吗？ 我之前记得是只可能低估t-test,F-test,SEE 感觉好像不太对

老师 是不是(除了F检验) 不管是线性回归还是时间序列 所有检验的自由度都是n-k-1这样？

老师，您好，请问第八题中5%与3%应该是第三年的利率，行权后的收益22500与2500是否应该先从第三年年底折现到第二年年底再往前折现？

不太理解，investor赎回份额给ap，那ap付赎回的钱哪里来，如果卖股票不就是也要交税么

请问老师，要协方差平稳的三个条件，第二点是要volatility平稳吗？还是variance平稳呢？是sigma还是sigma^2呢？(还是都需要被满足呢)

请问老师，BPtest是对线性回归中的条件异方差检测，ARCH是对时间序列中的条件异方差进行检测。请问对非条件异方差分别是如何检测的呢？

您好，我想问一下，pooling method 用bv折旧费用小不是比acquisition method 的net income 高么，那应该equity 应该也比它高吧，为什么答案说pooling method 的equity 低呢

有B0那个公式怎么来的？

老师 神经网络是否都是非监督学习？我复习到深度学习是非监督的神经网络， 但是强化学习好像也是非监督的(因为Alphago就是有黑箱的问题大概)？

老师 机器学习的神经网络中的 强化学习（RL）是否是基于立即反馈的呢？是unlabled的吧 所以感觉是不能得到反馈的 但也不是很确定