这个第三问，significant at 5% level 不是双尾吗，所以p-value应该跟0.025比，那这两个coefficient都应该拒绝才对啊

老师您好，请问第30题为什么不能用永续年金a/r这个公式呢，谢谢

老师，classification是只能分成两类还是多类也可以？

两个问题：1.hurdle_rate题目中是默认net_of_mgmt_fee吗？2.与hurdle_rate比较的时候是否可以用两年之间的holding_period_return（比如16-17，17-18每一年的收益率），一级是直接通过收益率与hurdle_rate比较的，二级视频里用的是从初始投资开始到对应年份的IRR

reading30第16题，bond8#有一个floor3.5%，为什么从1时点折到0时点用3%的利率呢，不是至少是3.5%吗

run-up in Quadrant’s price,quadrant这个词有特别的含义吗

评级下降概率大，那投资者要求的风险补偿就要多，收益率应该是相加啊

realized_results&unrealized_results这两者与distributions的关系是什么呢？17和18年的distributions都等于前一年的两个results之和

realized_result和unrezlied_results有什么关系又有什么区别呢？

老师，讲overfitting的解决方法这里，书上是说in-sample和out-of-sample error rates都包含了（划线），讲义上只是说是out-of-sample的估计。是样本内