第三题不是说，Exhibit 2 provides the data on annual payment benchmark government bonds.而且boon2是一个年付息债券，为何答案里是用3%当年利率折现？不是应该用表二中的折现因子去折吗？

老师这里说的“如果斜率或者参数估计量没有改变”，它的参数估计量具体指的是哪些，不包括哪些？

老师，为什么总偏离就等于k+1而不是其他呢？不理解。

老师，我对这里estimates的理解是也包含SSE, MSE, Sbj^等等，那么它们被影响了，也就说明C选项可以选。怎么正确理解这个estimates呢？它包含什么，不包含什么？

这里的外汇期权，第一项这块，不需要先把本币转成外币赚取外币连续分红之后，再折现成本币吗？

我们在用利率二叉树进行折现的时候不是用当期的利率也就是上一个节点的利率进行折现的吗？为啥需要rf已知且恒定？

有点问题，d1d2说是关键值，Nd1Nd2说是大于关键值的概率是吧，也就是会行权的概率，但是从正态分布的知识来看，比如这里写的-1.96这个值，带入后，他计算出的Nd1是小于关键值的概率呀？？？

老师，触发credit event中的Failure to pay, 是只有高级别债券触发才算吗？为什么官网的题中给出的是any bond?

请问老师这里的futures contract期货合约期是怎么理解的呢？这段期间已经持有国债了嘛？

epslon出现条件异方差的时候，是不说明epslon也存在时间序列问题呢？都是在看t-1和t时刻epslon的区别？