老师好 为什么浮息债的折现时间是0.25而不是0.5呢，题目不是说六个月的libor吗

这种题怎么处理呢

这道题为什么不可以是有两种可能性的probability的加总，第一种是母公司先default，接着子公司必须default，所以概率为0.5% x 1 =0.5%，接着第二种可能性是子公司先default，接着母公司再default，所以此概率为0.9%x0.5%=0.0045%，接着两个公司default的概率便为这两个的加总，但是答案不是这么想的，那我这样有什么逻辑问题吗？

请问为什么这道题在求协方差的时候要除4而不是5，既然它给了5组数据，就应该除5，还是我应该理解成这组数据抽自一个population，所以要除（5-1）来保证这是一个无偏估计量？

D选项客户的身份背景信息不属于外部信息吗

老师，您好，图片中的第20题没看懂，是考的哪个知识点呢？什么是scale adjustment？感谢老师讲解一下

老师，这道题能给我讲一下吗

老师您好，第67题需不需要交CCB是根据原capital requirement ratio是否达标来判断的吗？按照视频中老师讲解的意思，是说CET1＞4.5%就不需要CCB？但是我们上课时候讲的CCB是bank在经济状况好的时候交的一笔钱，这个是通过financial situation来判断的，并不是capital ratio？

不明白这道题所要表达的意思，HIBOR不是说是浮动利率吗，那为什么答案上的算出支付的固定利率的钱要和浮动利率乘起来？能讲讲这道题的思路和每步的目的吗？

老师 好，计算信用风险违约，条件概率，用的除法，为什么保险理赔，计算概率，用的乘法