老师可以麻烦解释一下the nominal yield changes by 1.0274 basis points per basis point change in the real yield这句话吗，因为我自己理解的事实际利率变动1单位，名义利率变动了1.274单位，为什么不是用实际利率乘1=名义利率乘1.274呢

老师，这里的相关性是说两个期权的相关性吗，平方根法则不是也有个相关性嘛，根号下T*(1+pho)，每天变动的相关性为什么说的不是这里面的pho呀

请翻译一下C选项

这道题，D选项，high quality liquidity asset为什么是减少呢？后面放的贷款都有很高质量的担保品，为何不是h？igh quality liquidity asset

这里C说的是潜在客户啊（potential），如果都不是银行的客户，银行怎么做尽调呢？

验证的人的薪酬和模型的使用挂钩，难道不会导致为了赚钱，从而放松验证，让有问题的模型获得验证通过吗？？？

没有很懂basis point volatility这个点， 可以列出一下这一章每个模型的 basis point volatility吗， 特别是那个CIR模型的basis point volatility是sigma*根号r, 还是dw

老师这里的reason1还是不理解

老师，可以问一下所以VAR的概念是类似于标准差VaR的平方的概念才是方差嘛

goodwill本来就不包含在common equity和retained earning里面啊，为什么还要剔除呢