老师，这个宽度的计算我理解不了。置信区间我能理解，但宽度是个什么概念？之前课件讲过吗？

老师你好 这边周老师提到 credit spread不变 但形状会变 ，我这边不太理解 既然cs的形状都改变了 但数值怎么会不变呢？

老师你好 想问下这边平均credit spread等于150 的意思是 在上升情况下 前几年cs小 后面 cs大 所以算出来每年的平均cs等于150？所以上升情况第一年算出来的CVA是要比下降情况第一年算出来的CVA小吗（因为下降情况前几年的cs大）是这么理解的吗

老师连续复利公式中，指数利率（R＋不利因素）*T对吗？同样的，如果是有利因素，是（R-有利因素）是吗？

怎们区分是谁减谁呢，讲义上的格式是XXXYYY， 美元和欧元的时候欧元是base currency就是EURUSD，但按老师题里讲的那不就是4%-6%应该

为什么借钱会担心利率上升

老师，在算债券收益率的时候为什么会出现这样，已知4项求IY

答案C裏面的VaR concept是什麼呢？

为什么future rate 默认是6%

为什么报价是100倍的关系？