老师您好，画线的这一段Best-fit distributions for correlation,感觉这一段没有在基础课中学到过呀，尤其第二句话是什么意思呢，需要掌握吗？谢谢！

老师，能解释下588题吗？

第一句话说，过去，银行比相同评级的非金融机构的违约概率更高，这句话是对的吗？现在也适用吗？

经济资本不就是用来覆盖非预期损失吗？所以为什么不是经济资本等于非预期损失呢？

老师，麻烦讲下第2题和第5题，看解析有点绕，谢谢。

如果含权债券的EL上升，UL也会上升吗？

老师你好，第73题的b选项后半句 有点没太理解高老师的讲解，structured data难道不是工程师设计然后机器运行的吗

老师您好，d选项 takeposition的意思是long的意思吗 如果是long的意思，那么我现在sellput gamma是负的 所以我long option ，long option之后delta比之前的正更多了，则不是应该short future吗

第五年的数据为什么不像前四年的那样算绿色的数据？ocac 的值也与绿色数值无关？前四年的都与当年的oc 值有关的啊？

老师 Q80这道题，如果是求95%的VaR的话: 请问是直接从上往下切 切95%刚好是第一个（loss=0），所以VaR是0吗？但是感觉这么切好像是算的是WCL？所以有点搞不清，到底切出来的是VaR还是WCL。 此外，如果切出来的是WCL, 是否Credit VaR=WCL-EL=0-EL, EL=100*2%*1=2, Credit VaR是一个负数（-2） 这样对吗？