这里的premium不是应该加在2.5%和1.5%那里吗，我看练习题目里是这么做的

正态分布的和应该仍旧是正态分布啊？怎么这里就不是了？

这道题的答疑简直是灾难，完全听不懂老师在讲什么。衍生产品的价值和方向是怎么体现在资产负债表中的，完全没搞懂，请结合题目详细说明一下。

老师好，这里为什么不能用二叉树求10天以后的期权价值啊

D选项我还是不懂，上一个答疑的老师的解释我也听不懂，需要再解释一下。大家有不同的选择才不会导致交易流动性风险这句话哪里有问题？

此处是要计算看涨期权价值，最后一步却搞了一个看跌期权，是不是写u错了，还有看涨期权bsm定价公式（倒数第二个）为什么大T写着0.4167而不是0.5，和老师教学不符合啊。还有，题目提供的7.43是什么

在基础班的时候老师有讲过曲线线上，平，向下对CVA的影响，但是说明只是IRS的情况下。这里没有说，是漏掉了吗？

请详细解释下BC选项，尤其是reckless在这里的意思。谢谢

UL=VaR-EL 这个公式不是风险基础管理里的吧？

这道题里面的三个Pillar指的是什么，具体在那节里面？和三道防线有关系么？