请解释B选项，既然负债要折现，那么资产不也应该折现吗？

老师好，为什么远期和即期利率可以一起估计？谢谢您

老师，有个问题想不明白 想请教您一下。就是指数分布可以应用在累计违约概率或者说是非条件违约概率中吗？如截图这种做法，是否如果问的是“cumulative probability of default within the next 3 months ”就可以用指数分布这样把接下来三个月的相加呢？（还是说，累计违约概率只能用“累计违约/期初存活”这一种方法，没有用lamda的方法呢？）

老师您好，请问d选项什么意思？

老师好，按半年复利一次的公式可不可再写一遍 谢谢

老师您好 如果这个题两者相关系数是负数 是不是就要变成long了

基础班 没印象 老师讲过哇 没懂这第8题

老师 想问一下，market risk的IMA(internal model approach)在哪一项或者什么地方反映了diversification呢？只记得市场风险的SA的特点是no diversification, 但是不记得IMA哪里diversification了。最后还想请问一下，credit risk的SA和FIRB或者AIRB里面有哪个方法反映了分散化吗？operational risk里的BIA SA AMA SMA 这四个里面是否也有哪个是分散化的吗？（不好意思老师，问的有点多，扫盲发现好多盲点,,ԾㅂԾ,,）

老师您好，这道题如果选项里有fra或者欧洲美元期货需要怎么对冲呢

题目中说使用delta-normal法估计VaR，为什么不能直接用精简的公式考虑率呢？题目中也没说一定要考虑gamma啊？用精简公式只考虑delta，long call 时ITM，delta最大，所以选B，这样理解不对吗？