老师，跨周期PD具体怎么算的呀？能举个例子嘛

数量和基差风险有关系吗

老师，这里的映射具体指的是什么工作呀？这个词太抽象了

这里普通股优先股老师是不是讲反了

老师，套期保值可不可以近似理解成和对冲是一个意思？我在听老师讲到用欧洲美元期货和FRA来规避利率上涨的风险的时候一直听到老师说的词都是“对冲”，可是这不就是一个典型的套期保值吗？不就是把利率固定下来规避风险吗？但是我又感觉对冲的概念好像更宽泛一些，单纯的期货平仓不是也叫对冲吗？

请问最后的例题中为什么不能是：X违约Y不违约的概率=0.2*（1-0.3）？

老师，期货利率3%是怎么得出来的？

老师在课件说不是说smm不会是重点吗

老师，我想问一下这题说coefficient，为什么就是指的β的，我发的这个图里面的截距还有自变量，都有coefficient嘞，或者说为什么不用截距的coefficient去除SE呢

S0-Ke的负rt次方的公式表示的是什么呀