2.33对应1%的违约概率已经是标准正态分布的分位数，为什么还要标准化一次呢？

如何理解违约距离？

老师，Credit request是指放款吗？

老师，如果是长期债券，为什么NII 与 NIM 会下降呢？ 利率上升，债券价值下降，可是这个并不影响长期债券提供的利率，这个是在初期就约定好的，除非把长期债券转手卖掉，否则net interest income 是不变的，那么 NII 与 NIM 在长期债券的情况下，应该是不变的吧？

250怎么来的？

老师这里的key rate 是4.04 他也没有说明是变化一个基点啊 我们是要默认所有的key rate 都是变化一个基点嘛 如果不行 那我们怎么判断他变化的基点？为什么对冲工具的key rate敞口要把她换算成1面值的呢？是因为我们被对冲的key rate 敞口也是基于1面值嘛

老师您好，蓝色的知识没有看懂，能讲一下吗？

老师您好，请问蓝色的知识怎么理解，看不太懂？

讲义第122页和第123页都有提到sample的代表性，这个既是定性的又是定量的吗？怎么区分？

您好,C选项是什么意思