为什么这里a normally distributed random variable with mean 0 and standard deviation说的是dw=-0.5？我以为这个给的是ε？

为什么D选项说同时进行验证集与测试集的运算，能降低过拟合的影响？解析的说法好像不对 而且B选项的解释也不对，问题问的是去掉中间层之后还是不是线性回归，跟有没有有什么关系？所以去掉中间层是啥？

资产证券化过程中，originator和投资人的收益怎么算（比如originator与原本收益的差异）

SPV通过什么方法提升证券化产品的信用等级

老师，B是什么意思啊

老师，C建模严重程度用lognormal分布，这个分布不是没有负数嘛

老师，一般会对压力VaR进行回测吗，好像说这个回测比较困难

这个几个模型的公式都需要记吗？

为什么这里默认均值为零

老师~ 风险中性定价方法里，假设利率上升的概率是P*，计算出来的是风险中性世界利率上升的概率。那么为什么利率二叉树方法里，是直接假设利率上升和下降的概率都是50%呢？为什么可以这样假设呢？