老师我真的想提个建议，这部分课程虽然是很抽象很难，但是至少得把讲义上有的概念性的东西逻辑讲明白吧，这位老师要么就是简单翻译，甚至没翻译清楚，有些地方的解释简直是前言不搭后语，这样的话讲不讲这两节课好像没有区别了

这题算出来PA=PB=5%，为什么不能直接用（1-5%)(1-5%）来计算呢

因为EL和违约相关性无关，那么无论相关性是多少，EL的值都是一样的，对吗？

能判断要买现货卖期货，但是不知道怎么区分A和B选项

问题1：credit VAR 就是UL，请问对吗？问题2：EL^2=EL1^2+EL2^2+2*相关性*EL1*EL2，对吗？

bootstrap为什么老是拿来跟MonteCarlo比啊？前者不就是只用来解决数据样本量不够的问题么？而且也是为后者服务的吧？难不成单独用bootstrap能进行什么模拟么？再有，C中的understanding是什么意思？bootstrap方法数据之间肯定不独立啊

怀特检验中令残差等于截距项，使得残差与x无关就是检验异方差是否存在，但是狭义上的异方差的定义是用残差是否与x有关来定义的吗，残差与x有关是条件异方差，与x无关是非条件异方差，不也还是异方差吗，那如何通过怀特检验来检验残差是否与x有关，进而判断是否有异方差

请问，VaR是不是可以理解成就是UL（非预期损失）

ABC为啥错，d为什么对，想要一个详细的解析，百题里面漏了这个题

可以详细解释一下这个题目的意思（不知道要表达什么）和每个选项吗，谢谢老师