老师您好，能不能麻烦您详细解答一下，到底什么时候除以n,什么时候除以n-1,目前我只知道概念理论里总体数据用n，样本数据用n-1，但是在题目里还是区分不开啊，题目会说明某个数据属于总体还是样本吗QAQ

D选项，老师说市场风险是1年99%的Var；操作风险是10天，99%的Var，但base2操作风险已经改成1年99.9%的Var了，是操作风险的Var更严谨吧？可以总结市场、信用、操作的Var么？

老师，这里stop-limited order可不可以理解为是我持有一个股票，然后判断在什么时候卖出的限额；而market-if-touch order是我想要买入一个股票，然后限制在触发一个什么低价格我才买入？

为什么接近违约时，CS极高，但CVA=0？，这个时候公式近似=CS*average exposure,敞口应该也是很大。不应该=0吧。但如果已经违约了，那CS还会很高么？这个时候就没有敞口的概念了吧？敞口不是说自己赚钱的时候才有的信用风险么。

这道题的文字解析和视频讲解为什么都没有？

这题为什么答案里面没有用到a (continuous) dividend yield of 1.0% ？

老师，一般不是都说volatility 高，风险更高，价值就更低，也就是左边要比右边价值更低啊，这里是风险高，价值反而高？怎么理解呢

请问这个左肥右瘦的分布，纵坐标是什么呢，该怎么理解在这个分布里，左边是loss，右边是收益？

根号PD*（1-PD）*EAD*LGD和根号Pi-Pi^2（Li（1-Ri））有什么区别吗

为什么risk premium就是drift呢？如何理解？