老师，正太分布不是双尾吗？双尾是正负1.96,为什么要比绝对值呢？-2.53小于-1.96落在拒绝域，不是拒绝原假设吗，满足显著性啊。 另外怎么判断双尾还是单尾呢？

非清算会员通过交易，是否涉及到初始保证金、变动保证金和维持保证金三种，还是只有初始和维持两种保证金？同时，维持保证金是否也像变动保证金类似的计算方式，标的价格跌破初始保证金时，broker会要求补足到初始保证金的水平，否则平仓？

如果交易所清算会员使用非现金作为初始保证金, 交易所是否支付利息？

对于theta来说，call和put有啥区别？看讲解才知道long是负的，short是正的。同样的这两点区分对于gamma和vega是什么样的（看课我知道call和put等值，对于long和short呢？）麻烦老师再给讲讲

一般情况下都是用年化收益率，为什么这里把答案年化呢？如果考试的时候遇到类似情况该如何处理，即题目没有明确说明要把收益率年化的情况下该怎么处理。

basis risk怎么区分和辨别？

为什么在第一个图中，ytm是下降的呀

statement2中，不是只有董事才参与appetite的制定吗？，第二句说董事和高级管理层参与定义，为什么是对的呢？

条件概率矩阵期望和方差怎么求

老师您好，请问在Key rate exposure 中，如果2年和5年的关键利率同时上升1bp，四年受影响变化的结果是两个关键利率影响的叠加吗？