老师，关于c选项：假设H0 :b1=0；Ha:b1≠0。然后ts（3.097）大于双尾关键值（2.728），拒绝原假设，significantly different from zero，所以模型不应该更好吗？为什么反而是crude oil returns do not explain Amtex share returns呢？

关于mundell flaming 我想问一下monetary第一个改变的是什么 fiscal第一个改变的是什么 应该怎么去判断第一个变化的指标 这样才能继续往下推

为什么ifrs有int income，但gaap下没有

请问手机上为什么不能观看经典题讲解？

请问这个计算过程是否需要掌握？上课的时候老师说不用掌握

The presence of heteroskedasticity is indicated when there is a systematic relationship between the residuals and the independent variable.这里的系统性关系是什么意思呀

为什么讲义中算covariance的方法和课后题答案给出的算covariance方法不一致啊？到底需不需要除以（n-1）呢

第21没有看懂解析 麻烦老师再解答一下

请问12题为什么要选c呀，C是针对F-test的p value来描述的。并不是针对coefficient的 value来描述的，看方程是否significant应该看系数的pvalue，而不是f test的pvalue啊

课后题第三题请问为什么要选a？什么叫indicator variable？