callable in one year at 99.5就是执行价格为99.5吗，我理解不了，望解释下

观察得到的一年期国债3.5%，经过多轮调整后，再来计算二叉树第一期利率的benchmark rate不应该是3.5%➕oas了吧，我理解应该是是个校正过的数字，可以理解为不严谨吗

After tuning, the threshold p-value of 0.65 (for Class 1) is used to predict the outcome for each loan application。这句话里的p=0.65怎么理解，视频说大于0.65才是class1，为什么呢

请问OAS与Z-spread都是常数吗 他们俩会不会随利率波动率改变而改变

G*是稳态的增长率，g*是什么？

第四问，见图片。

照片中红色框中，不就是capital deepening吗？那为什么0.35*0.61不等于2.3%？

这个第六题，虽然PEG和行业相近，但是严格来说还是比行业 的PEG要小，那我说这个Delite被低估也没毛病吧

请问老师能不能详细讲讲为什么计算合约当前的估值，需要签订反向合约？这个点听了好几遍课也做过总结但还是半懂不懂。

老师，第二问，是不应该有个久期？