17:28这个位置第二年为什么不是109呢而是104.5呢？两年不是应该收了两年coupon吗？

请问所有的V callable都是给发行方的吗？

老师好！这里题目里说，In scenario 2， the growth rate falls from 8% to 6%，老师说的是这个8%是2018——2019的增速，2019——2020的增速是6%，按表格里给的数据应该确实是这么算，但是我还是搞不明白这里。老师说是要用未来的增速g，但是我觉得上课讲的没有这个题目里的这种出题方法吧，给哪一年的增速就是哪一年的，没有说还要用未来的增速这么来倒腾一下。请老师给解释一下，课堂上不是这么出题的呀？

Q3，视频中老师不是讲了A是错的，BC都对么，题目问最不正确，不应该选A么？？

稳态增长率是Δy/y=Δk/k。为什么说0.35*Δk/k=2.3%，不是1.7%呢？

这个地方算1.7%的时候为什么2.3%没有乘以公式中的α，就是35%

I/S里的provision和actual loan loss有什么区别，分别用来做什么的

为什么说ROIC不受杠杆影响呢

站在现在来看3个月的Foward rate是0.8，而预期的三个月之后的即期汇率是0.6，这个差异该怎么理解呢？

这里计算出annual unit credit后，不是应该 用17906.77 乘以 16（第16年）再折现16年吗，为什么直接用17906.77折现6年呢。这个annual unit credit不是工作一年时间pension的现值吗 即工作第一年的pension的现值，为什么是工作第16年的pension现值呢？