根据一级的公式cov的计算并不需要除n,但是为何这里需要除以n？

1. 讲义16页，85.73–85.75 JPY/CAD（3）这个汇率是delaer给的汇率还是银行间市场给的汇率？ 2. 另外用Interbank A/B，Ａ/C=>B/C. 与Dealer给的B/C进行比较，比较谁便宜。Interbank 为啥不直接给一个B/C的汇率？ 3. 另外，所有的B/C都是Dealer给的吗？ 这里不太理解，麻烦老师解答一下，谢谢！

老师，我有个问题，因为par rate=ytm=coupon，而swap rate=coupon rate=par rate，但是对于零息债券ytm = spot rate，但是对于零息债券，spot rate 与PR CR swap rate相等吗？我计算的时候发现不相等哎……是有些公式相等条件分 附息债和零息债券吗？

老师好，想确认一下，原版书中例题3 all-in bid rate for delivery of GBP against the CHF中，GBP against the CHF是指CHF/GBP对吗，against后面的不是在"/"后面。。。？ 另外all-in有什么含义吗，还有不all-in的bid rate吗？谢谢

老师 我不理解 当讲到异方差时 当SSE偏大 为何b1的标准差。Sb1是偏大的？ 这里不是研究残差吗？怎么和b1有关联呢

为什么这里的一致性不收到影响？

老师 第六题 不太明白每个选项 麻烦给讲一下

老师 请帮看看哪里出错了 第5题 谢谢

老师好，这里客户账户没有钱，基金经理是否应通知客户询问客户意向呢？如果客户想买但是忘充钱，JJ经理不去提醒客户是否有对客户不尽责的问题？

老师好，第三题的解析没说清楚，原文说using Brecksen's old research reports as a guide for format ，并没提到参考BRECKSEN的研究方法，所以我认为直接去掉会影响报告的Basis,我认为应该选B