如果这题改成N=9, PMT=7,original yield=6，是一个premium bond，现在yield上升到8%，也是在第五年提前卖掉，求出来第五年的PV 96.69是相当于sale price，那carrying value怎么求？改成premium bond后 ，CV就不是一直都是purchase price了。是按照N=5, PMT=7, IY=8, PV=-100, 求FV来算carting value吗？

请问老师在这一时间点（我已用红笔圈出）说的那个模型是什么模型？他说的话没听清，科布道拉斯模型？

而且好像中国的信用卡也可以提前还款。是因为提前还的款只给到银行，而且没有利息损失，所以这部分不作为风险通过SPE被转嫁给投资者吗？

中国的信用卡好像有分期还款，是美国没有分期还款吗？

这不等于IPS 不完整吗

为什么紧锁的货币政策，ad左移， 就会提高名义利率。请老师详解这道题的逻辑

老师，skewness和kurtosis是只有连续性分布才有的性质吗？

老师，这题的the terms of trade是专有名词吗？具体怎么解释呢

公式为什么要再除以r/m？

老师这题 能方便解释下吗 不太明白啥意思